[뉴스콤 김경목 기자] 정부와 금융당국이 국내 지표금리 체계를 전면 개편하며 금융시장 구조 전환에 속도를 낸다. 무위험지표금리(KOFR)를 중심으로 시장을 재편하고, 기존 CD금리는 단계적으로 퇴출하는 방향이다.

30일 금융위원회와 한국은행 등은 지표금리·단기금융시장 협의회를 열고 이 같은 내용을 담은 ‘지표금리 개편방안’을 확정했다.

이번 개편의 핵심은 KOFR 중심 체계로의 전환이다. 당국은 이자율스왑(OIS) 시장에서 KOFR 거래 비중 목표를 기존 50%에서 70%로 대폭 상향하기로 했다. 변동금리채권(FRN) 시장에서도 KOFR 기반 발행 비중을 오는 2031년까지 50% 수준으로 끌어올릴 방침이다.

대출시장에서도 변화가 시작된다. 산업은행과 기업은행은 2026년 하반기 중 총 1조원 규모의 KOFR 기반 대출상품을 도입할 예정이다.

반면 기존 금리는 단계적으로 축소된다. CD금리는 2030년 말 법상 중요지표에서 제외되며, 코리보 역시 2027년부터 신규 대출에 사용이 중단된다. 시장 내 비중이 확대될 것으로 예상되는 코픽스에 대해서는 산출체계 점검을 강화하고 향후 중요지표 지정도 검토된다.

당국은 이번 개편이 금융시장 신뢰성 제고와 글로벌 기준 부합을 위한 조치라고 강조했다.

권대영 금융위 부위원장은 “지표금리는 금융시장의 핵심 인프라”라며 “신뢰가 흔들릴 경우 시장 전체 불안으로 확산될 수 있다”고 밝혔다. 이어 “중동 상황 등으로 변동성이 확대된 지금이 오히려 개혁의 적기”라고 강조했다.

한국은행도 긍정적인 평가를 내놨다. 박종우 부총재보는 “CD금리 해제 시점을 명확히 한 것은 글로벌 스탠다드에 부합하는 전환의 이정표”라며 “KOFR 정착은 해외자금 유입과 시장 발전의 선순환 구조를 만들 것”이라고 말했다.

시장에서는 이번 개편이 단순한 제도 변경을 넘어 금융시장 구조 자체를 바꾸는 계기가 될 것으로 보고 있다. 다만 관행 전환 과정에서 금융권의 적응과 실무적 이슈 대응이 향후 과제로 지목된다.

당국은 “지표금리 개혁은 이제 시작”이라며 금융권 참여를 독려하고 지속적인 보완 작업을 이어갈 방침이다.

김경목 기자 kkm3416@newskom.co.kr